ما الذي لا يعجبك في العصر الرقمي للتسويق المصرفي؟ يمكن للمستهلكين الآن الوصول إلى الخدمات بغض النظر عن بعدهم عن مؤسستهم المالية المحلية.

كل هذا يبدو مريحًا وآمنًا للغاية للعملاء. لكنها قصة مختلفة تمامًا بالنسبة للمسوقين الذين يسعون جاهدين لمواكبة وتيرة التكنولوجيا.

التسويق المصرفي اليوم لم يعد كما كان قبل بضع سنوات فقط. هناك الكثير يتغير. على سبيل المثال، ارتفعت طلبات البحث عبر الهاتف المحمول عن "بنك بالقرب مني" بنسبة تزيد عن 60% في العامين الماضيين. (المصدر: جوجل)

ما هو التسويق البنكي؟

التسويق المصرفي هو ممارسة جذب واكتساب عملاء جدد من خلال وسائل الإعلام التقليدية واستراتيجيات الوسائط الرقمية. يساعد استخدام هذه الاستراتيجيات الإعلامية في تحديد نوع العميل الذي ينجذب إلى مؤسسة معينة. يتضمن ذلك أيضًا مؤسسات مصرفية مختلفة تستخدم استراتيجيات مختلفة بشكل هادف لجذب نوع العميل الذي ترغب في التعامل معه.

لم تعد الخدمات المصرفية الرقمية ظاهرة غريبة في العالم المتقدم. إن التمسك بالاستراتيجيات القديمة هو بمثابة تمهيد الطريق نحو عدم الأهمية. وهذا يعني أن التغيير ضروري للمؤسسات المالية.

تغيير يدمج خطط التسويق التقليدية مع الاستراتيجيات الرقمية التي تنتج نتائج قابلة للقياس.

• تابع القراءة لتعرف كيف يمكن أن ينجح هذا الأمر في مؤسستك.
• لماذا تحتاج استراتيجيات التسويق المصرفي إلى التغيير؟
• المشكلة مع الاستراتيجيات التقليدية
• لماذا التسويق الرقمي هو المستقبل؟
• يعد تسويق البنوك المحلية أيضًا مهمًا جدًا
• المفتاح لاستراتيجية تسويق البنك الفعالة
• الاستراتيجيات التي تعمل

• 
  

  لماذا تحتاج استراتيجيات التسويق المصرفي إلى التغيير

  كنظام، تطور التسويق على مدى العقود القليلة الماضية ليصبح ما هو عليه اليوم. في وقت سابق، كانت استراتيجيات التسويق في المقام الأول وسيلة لنشر الوعي بالعلامة التجارية.

  اليوم، تم إعادة اختراع التسويق ليناسب دورًا أكبر بكثير. خلق القيمة والإيرادات للمؤسسة.

  إنها خطوة كبيرة للأمام من دورها التواصلي السابق بلا شك. وهو ما استلزمه تطور ثلاثة عوامل: المستهلك، والتكنولوجيا، وتحليلات البيانات.

  1. لقد تغير المستهلك

  يتجه الإعلان إلى طريق الديناصورات حيث بدأ المستهلكون يثقون بشكل أكبر في محتوى الويب الموضوعي ومراجعات العملاء. لقد تغيرت الطريقة التي يتعلمون بها عن المنتجات المالية. ولذلك، فإن الطريقة التي يشترون بها خدماتك المالية أو يشتركون فيها هي أيضًا كذلك.

  إن الإسراف في الإعلانات لم يعد معقولاً ولا استراتيجية مجدية. الآن، تركز كل الأنظار الآن على المحتوى الرقمي.

• 
  

  2. لقد تغيرت التكنولوجيا

  إذا كانت مؤسستك لا تزال تنظر إلى التسويق على أنه "نفقة" بدلاً من "استثمار"، فمن المحتمل أنك تنفق كل طاقتك ومواردك في محاولة تقليل النفقات المذكورة بينما يجب عليك التركيز على التحسين.

  لقد جلبت لنا التكنولوجيا أتمتة التسويق بالإضافة إلى القدرة على حساب عائد التسويق على الفائدة (ROI) وتتبع المبيعات. وقد أتاح هذا للشركات اختبار الحملات التسويقية. ثم قم بتحسينها لجماهير مختلفة. وأخيرًا، قم بنشرها بشكل أسرع لزيادة الفعالية.

  لقد جعلت التكنولوجيا التسويق الناجح يدور حول التحسين. يعد الاستثمار في التكنولوجيا المناسبة هو المفتاح لفتح الإمكانات التسويقية الكاملة لمؤسستك.

  3. تحليلات البيانات تُغير قواعد اللعبة

  اليوم، يمكن الوصول إلى جميع المعلومات التي تحتاجها المؤسسة حول آفاقها باستخدام تدفق البيانات الصحيح. لدينا تحليلات لنشكرها على هذا. لم يعد الأمر مجرد لمسة وانطلق، بل أصبح علمًا مكررًا.

  يمكنك بسهولة الاستفادة من التحليلات للعثور على العملاء المحتملين المستعدين للإنفاق على كل ما تبيعه. بنفس الطريقة التي يمكنك استغلالها لتحديد الوسائط الرقمية المناسبة لتوصيلها إلى جماهيرك المستهدفة لتحقيق أقصى قدر من التأثير.

  لقد جعلت التحليلات الكثير من المستحيل ممكنًا من خلال تسليم المسوقين مفاتيح البيانات المالية والسلوكية لعملائهم. وبالتالي، توفير الكثير من العملاء المتوقعين الملموسين ليتحول فريق المبيعات إلى تحويلات.

• 
  

  مشكلة الاستراتيجيات التقليدية

  لن يكون من العدل أن نقول إن الاستراتيجيات التقليدية أصبحت عديمة الفائدة تماما. بغض النظر عن التقدم التكنولوجي، ستكون اللوحات الإعلانية وإعلانات الصحف وبطاقات العمل موجودة دائمًا لخدمة غرض ما. لا تتوقع منهم أن يختفوا بين عشية وضحاها.

  ومع ذلك، يمكن تلخيص عيوب الاستراتيجيات التقليدية في ثلاث نقاط:

  • لا توجد نتائج قابلة للقياس. ربما تكون هذه هي المشكلة الأكبر في استراتيجيات التسويق التقليدية. ليس من السهل قياس النتائج، وفي بعض الأحيان لا يمكن قياسها على الإطلاق. لا توجد طريقة لمعرفة ما الذي ينجح وما الذي لا ينجح، لأنه لا توجد نتائج يمكن اتباعها.
  • إنه مكلف للغاية. بالمقارنة مع التسويق الرقمي، فإن الإعلانات التقليدية الجيدة ستستهلك ميزانيتك التسويقية بشكل أسرع بكثير.
  • انها ليست تفاعلية. هذا هو السبب وراء عدم وجود مكان للتسويق التقليدي في مشهد التسويق الرقمي التفاعلي للغاية اليوم. بالتأكيد، يمكنك وضع لوحة إعلانية أو وضع إعلان على الورقة، لكنها لن تفعل الكثير، بل فقط اجلس هناك وانتظر حتى ينظر إليها الناس.

  وغير ذلك لا يخدم أي غرض آخر. يمكنك أن ترى لماذا أصبح التسويق الرقمي هو الأفضل الآن، أليس كذلك؟

• 
  

  لماذا التسويق الرقمي هو المستقبل؟

  ليس عليك أن تنظر بعيدًا لترى أن الشركات من اليسار واليمين والوسط تولي المزيد من الاهتمام للتسويق الرقمي.

  كما ترى، يتمتع التسويق المصرفي الرقمي بالكثير من الامتيازات على الرغم من كونه أرخص وأكثر فعالية من الأساليب التقليدية. إليك كيفية استفادة مؤسستك المالية من خلال التحول إلى خطة تسويق تعتمد على القنوات الرقمية.

  • يوفر التسويق الرقمي وصولاً لا مثيل له. لم يسبق في تاريخ التسويق أن كان الوصول إلى جمهور عالمي بهذه السهولة. المشكلة الرئيسية التي يواجهها المسوقون هي تعلم كيفية تقييد تدفق المعلومات هذا إلى جماهيرهم المستهدفة فقط. هذا هو مقدار القوة التي لديهم.
  • يوفر التسويق الرقمي مقاييس قابلة للقياس عبر تحليلات البيانات. يمكن قياس كل جانب من جوانب التسويق عبر الإنترنت تقريبًا. علاوة على ذلك، يمكن تجميع هذه البيانات وتعديلها في الوقت الفعلي وصقلها لتناسب فئات سكانية محددة. ليس من المستغرب أن يُعرف التسويق الرقمي أيضًا بالتسويق السريع.
  • لم يعد تتبع عائد الاستثمار في التسويق يمثل تحديًا لا يمكن التغلب عليه. هناك ما يكفي من تحليلات البيانات المتاحة. للتذكير، يؤدي كل جانب من جوانب التسويق الرقمي تقريبًا إلى نتائج قابلة للقياس.
  • التسويق الرقمي ليس باهظ الثمن. انسَ التكاليف الباهظة للإعلان من خلال اللوحات الإعلانية أو فتحات التلفزيون أو وضع الإعلانات في الصحف. التسويق الرقمي ميسور التكلفة ولكنه فعال.

  بالإضافة إلى ذلك، لم يكن إلغاء وتمديد الحملات الروتينية أقل من أي وقت مضى. لذلك، تتمتع مؤسستك بكل المرونة في العالم لتصميم حملات التسويق الرقمي الخاصة بها حسب الحاجة.

 

يعد تسويق البنوك المحلية أيضًا مهمًا جدًا

لذا، إذا كان التسويق الرقمي يحظى بشعبية كبيرة الآن، فهل يعني ذلك نهاية المؤسسات التقليدية؟ ليس وفقًا لهذه الدراسة، التي وجدت أن 64 بالمائة من العملاء ما زالوا يقومون بزيارة روتينية لبنوكهم المحلية مرة أو مرتين على الأقل شهريًا

لماذا لا يزال هذا يحدث حتى مع وجود الأدوات المصرفية الرقمية العديدة المتاحة لهم؟ نظرًا لأن فروع البنوك المحلية تقدم شيئين، فلا توجد استراتيجية للتسويق الرقمي يمكنها القيام بذلك.

1. الشعور بالمجتمع

البنوك المحلية هي العمود الفقري للاقتصادات الصغيرة. إنهم يشكلون جزءًا من المجتمع الذي يعيش فيه عملاؤك. وعلى عكس مؤسستك المالية الكبيرة متعددة الجنسيات، لا يُنظر إليهم على أنهم باردون وغير شخصيين ويشبهون الأعمال. وبدلاً من ذلك، يُنظر إليهم كأصدقاء وعائلة يساعدون في دعم الشركات المحلية.

لا يمكن لأي تطبيقات مصرفية عبر الهاتف المحمول توفير الشعور بالانتماء والمجتمع المقدم في فروع البنوك المحلية.

2. الاتصال العاطفي

التعاطف أكثر أهمية لعملائك مما تعتقد. إنهم يريدون أن يشعروا بأن أموالهم يتم التعامل معها من قبل البشر بمشاعر وعواطف. ولهذا السبب، عندما يواجهون مواقف مالية مرهقة، يفضلون التحدث إلى شخص يمكنه فهم مخاوفهم وتهدئتها.

تساهم لغة الجسد وتعبيرات الوجه والوجوه المألوفة الودية في تكوين رابطة عاطفية. وهذا مهم للغاية للعملاء!

 

 

إنه المفتاح لاستراتيجية تسويق مصرفية فعالة

ما الذي يجعل الاستراتيجية ناجحة؟ الجواب أبسط مما تعتقد.

المفتاح لجعل إستراتيجيتك فعالة هو تصميمها لإعلام وتثقيف عملائك. عندما تقوم بتدريب موظفيك على تزويد عملائك بجميع المعلومات والتعليم الذي يحتاجونه، تبدأ الثقة في التشكل.

يشعر عملاؤك بمزيد من الثقة في التواصل معك للحصول على التوجيه المالي، ومن المرجح أن يميلوا إلى استخدام خدماتك المالية بالإضافة إلى التوصية بها للآخرين. إنها بسيطة، ولكنها أيضًا فعالة للغاية.

الاستراتيجيات الناجحة

1. استهداف التركيبة السكانية المحلية

من المحتمل أنك سمعت نصيحة "استهدف الفئة السكانية المناسبة"، ولكن ماذا تعني بالضبط؟ السبب وراء فشل معظم الاستراتيجيات المصرفية هو أنها عامة جدًا.

انسَ استهداف جيل طفرة المواليد، أو تصميم خدماتك لتناسب جيل الألفية. وبدلاً من ذلك، ركز على السكان المحليين. هل أنت موجود في منطقة مدرسية؟ لماذا لا تقدم قروضًا شخصية لطلاب الدراسات العليا الذين يتطلعون إلى الالتحاق بالجامعة؟

هل مؤسستك في الضواحي؟ ماذا عن تقديم قروض مصممة خصيصًا لمساعدة الآباء الجدد على اصطحاب أطفالهم إلى المدرسة؟ والأفضل من ذلك، لماذا لا نوفر وسيلة للعائلات الجديدة للحصول على منازل في المنطقة بقروض عقارية ميسورة التكلفة؟

لا يهم حجم مؤسستك كبيرة أو صغيرة، فاستهداف الجماهير المحلية بخدمات مالية مصممة خصيصًا لتلبية احتياجاتهم يعد بمثابة استراتيجية تسويقية سليمة مثل أي استراتيجية تسويقية أخرى.

 

. دمج الخدمات والتطبيقات الرقمية

تتميز الخدمات المصرفية الرقمية بالسرعة والراحة وسهولة الاستخدام، وإذا لم تبدأ مؤسستك في التكامل مع التطبيقات والخدمات الرقمية الأخرى، فأنت متخلف عن الركب.

ما يقدر بنحو 85 في المئة من سكان الولايات المتحدة يمتلكون هواتف ذكية. (المصدر: مركز بيو للأبحاث) نفس النسبة من السكان ينشطون على وسائل التواصل الاجتماعي. يجد عدد أقل من الناس أن الوقوف في طوابير أمام البنوك أمر جذاب، فلماذا لا نساعدهم على الانتقال إلى المجال الرقمي؟

إن الافتقار إلى الخدمات المصرفية الرقمية يشبه إبعاد عملائك الموثوق بهم. مع وجود هذا الجزء الضخم من السكان على وسائل التواصل الاجتماعي، لن يكون من الصعب جلب الأشخاص غير البارعين في التكنولوجيا بينهم إلى العربة الرقمية من خلال استخدام حملات وسائل التواصل الاجتماعي وما شابه.

3. تحسين التواصل مع العملاء

يعد التواصل مع العملاء مجاملة محتضرة في هذا العالم الرقمي المتزايد، ولهذا السبب يجب أن توليه المزيد من الاهتمام. لا تضيع أهمية الاتصال الفردي بين عملائك، ولكن لا تكتفي بالتواصل دون تحقيق أي قيمة لهم.

تتضمن استراتيجيات التواصل مع العملاء الناجحة ورش عمل للتثقيف المالي، واستشارات مجانية فردية، وتدريب العملاء على كيفية تحسين أمنهم المصرفي عبر الإنترنت، أو حتى تعليمهم كيفية التحول إلى الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.

 

4. البقاء في صدارة اتجاهات التكنولوجيا

هذا لا يعني أنه يجب عليك القفز على كل اتجاه تكنولوجي يظهر. لن تفيد جميعها مؤسستك. ومع ذلك، لا يمكن التقليل من أهمية اعتماد التكنولوجيا الجديدة.

الأتمتة والذكاء الاصطناعي هما اتجاهان تكنولوجيان يجب أن تسعى جاهدين لمواكبةهما. يمكن أن تكون الأتمتة مفيدة في الموافقة على القروض والرهن العقاري، بينما يمكن أن يساعد الذكاء الاصطناعي في إنشاء أقسام تفاعلية عبر الإنترنت، مثل

الأسئلة الشائعة محملة بمعلومات شاملة حول الخدمات التي تقدمها. تذكر أنه بقدر أهمية البقاء في الطليعة، فمن المهم أيضًا توفير تجربة عالية الجودة.

5. إعطاء القيمة الفعلية للمستهلكين

تأكد دائمًا من أن ما تقدمه لعملائك له قيمة. إذا لم يعد المنتج أو الخدمة ذات صلة، قم بقطعها. إن تبسيط عملياتك لتوفير أكبر قيمة للعملاء لا يعد مجرد استراتيجية تسويق مصرفية رائعة، بل يساعدك أيضًا على تجنب التكاليف غير الضرورية.

قارن منتجاتك بمنتجات منافسيك واعرف أيها يوفر للعملاء قيمة أكبر، ثم انتقل إلى تحسينها.

ومن الأمثلة على ذلك العلامة التجارية الجديدة للخدمات المعيارية التي تتيح للعملاء تخصيص الحزم المالية وفقًا لاحتياجاتهم بدلاً من التعثر في حساب مصرفي أو قرض أو رهن عقاري قديم.

6. اعتماد استراتيجيات التسويق الرقمي الجيدة

تعمل استراتيجيات التسويق الرقمي مثل تحسين محركات البحث (SEO) على تعزيز ظهورك عبر الإنترنت، بينما يساعدك المحتوى الرائع على بناء قاعدة عملاء مخلصين عبر الإنترنت. استفد من هذه التكتيكات عند تنمية الجانب الرقمي لمؤسستك المالية.

 

7. الاستفادة الجيدة من برامج الولاء

لا تقتصر برامج الولاء على توزيع المكافآت فحسب؛ إنها تتعلق بتحفيز عملائك على الاستمرار في شراء منتجاتك المالية. وعلى هذا النحو، لا تركز كثيرًا على نقاط بطاقة الائتمان أو المكافآت الشائعة الأخرى. كن مبدعا معها.

هناك الكثير من الطرق لمكافأة عملائك على بقائهم مخلصين. يمكنك تقليل (أو إلغاء) رسوم استخدام أجهزة الصراف الآلي، أو تقديم أسعار مخفضة للقروض والرهن العقاري، أو حتى زيادة مدخراتهم وفحص أسعار الفائدة على الحساب.

8. تحديد أولويات تجربة العملاء

أخيرًا وليس آخرًا، تأكد من أنك تقدم تجربة عالية الجودة لعملائك. العملاء هم شريان الحياة لأي عمل تجاري، وفي عالم اليوم سريع الخطى، يتعلق الأمر كله بجودة التجربة.

المفتاح هو تقديم القيمة باستمرار في جميع خدماتك. لا تسعى جاهدة لإثارة إعجابك من خلال العروض الترويجية والحيل التسويقية التي لا نهاية لها. بدلاً من ذلك، كن مستشارهم المالي الموثوق به، وقدم لهم أفضل أسعار الفائدة في المدينة، وامنحهم خدمة العملاء للكتابة عنها في المنزل.

في النهاية، يتعلق الأمر بكيفية جعل العميل يشعر تجاه مؤسستك. هل تلهم الثقة والثقة وتشجع على التواصل؟ إذا لم يكن الأمر كذلك، فأنت بحاجة إلى العودة إلى لوحة الرسم.

 

كلمة أخيرة حول الاستراتيجيات الحديثة

يعتمد التسويق المصرفي اليوم بشكل كبير على التسويق الرقمي لأن هذا هو المكان الذي يتواجد فيه الجميع اليوم. تعتبر الراحة وسهولة الوصول إلى التطبيقات والخدمات المصرفية جذابة للغاية بحيث لا يمكن تفويتها بالنسبة لمعظم الناس، وبالنسبة لمعظم الناس، فإن المؤسسات التي تفتقر إلى مثل هذه الخدمات البدائية لا تستحق وقتها.

مع وجود مجموعة من الأدوات وتحليلات البيانات المتاحة لك، ليس من الصعب حساب عائد الاستثمار الخاص بك، ومعرفة ما يصلح وما لا يصلح من أجل تخصيص استراتيجياتك بشكل أفضل.

اتصل بمشروع أوميغا لتعزيز التسويق المصرفي الخاص بك أو استكشاف حلول التسويق الشاملة الجاهزة.